AM Best ha confirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de A+ (Superior), la Calificación de Crédito Emisor de Largo Plazo (ICR, por sus siglas en inglés) de "aa-" (Superior) y la Calificación en Escala Nacional (NSR, por sus siglas en inglés) de "aaa.MX" (Excepcional) de Berkley International Seguros México S.A. (BISM) (Ciudad de México, México). La perspectiva de la ICR a largo plazo es positiva, mientras que las perspectivas de la FSR y la NSR son estables.

BISM es miembro de W. R. Berkley Insurance Group (Berkley Group), que sobre una base consolidada tiene una fortaleza de balance que AM Best evalúa en el nivel más fuerte, así como un sólido desempeño operativo, un perfil de negocio favorable y una adecuada gestión de riesgos empresariales (ERM).

La perspectiva positiva para el ICR a largo plazo refleja el favorable rendimiento operativo y las métricas del balance del Grupo Berkley. El Grupo Berkley ha incrementado su superávit GAAP orgánicamente durante el periodo decenal más reciente. Además, el Grupo Berkley ha mejorado su apalancamiento financiero.

Estas calificaciones crediticias (calificaciones) reflejan el importante apoyo de reaseguro de BISM por parte de su grupo a través de Berkley Insurance Company (BIC). Además, las calificaciones tienen en cuenta la integración de BISM con su sociedad matriz, W. R. Berkley Corporation (W. R. Berkley), en términos de suscripción, ERM y compromisos de capital.

BISM se constituyó en noviembre de 2016 y es una de las dos filiales de W. R. Berkley en México. La compañía recibió la aprobación regulatoria para operar en junio de 2017 y emitió su primera póliza en julio de ese mismo año. BISM ofrece una gama diversificada de productos de propiedad/accidentes, respaldados por contratos de reaseguro facultativo y de tratado con BIC.

El nivel más elevado de capitalización ajustada al riesgo de BISM, medido por el coeficiente de adecuación del capital de Best (BCAR), se deriva de su sólida posición de capital, reforzada además por los contratos de cuota parte y exceso de pérdida del 95/5% proporcionados por BIC. Además, AM Best reconoce el compromiso de W. R. Berkley con sus subsidiarias a través de la fungibilidad de capital adicional para la operación en México.

BISM ha logrado incrementar su volumen de negocios durante los últimos ocho años. Los equipos de administración y suscripción han sorteado con éxito los cambios en la dinámica económica del mercado en los últimos años. La compañía continúa aprovechando el apoyo de reaseguro recibido del Grupo Berkley, que permitió a BISM generar resultados finales positivos en 2024, marcando la quinta vez desde que BISM inició operaciones. Estos resultados se apoyan también en la suficiencia de las primas y se ven reforzados por los ingresos de las inversiones.

Si se adoptan medidas positivas de calificación debido a que los resultados de explotación de la sociedad matriz última muestran un rendimiento continuado y sostenido superior al del grupo de pares fuertes, las calificaciones de BISM reflejarían esas medidas. También podría producirse una acción de calificación positiva si las métricas del balance de la matriz última siguen mejorando, respaldadas por la mejora de su apalancamiento financiero al tiempo que se mantiene el crecimiento orgánico del superávit.

Las operaciones de seguros del Grupo Berkley podrían recibir una calificación negativa si la situación financiera de la matriz última se debilitara, exigiendo la retirada de capital de las diversas compañías de seguros, un aumento del apalancamiento financiero o una disminución de la cobertura de intereses que no apoye las calificaciones actuales. Las calificaciones de BISM reflejarían cualquier acción de calificación adoptada como resultado de los escenarios mencionados.

 

Fuente: AM Best

Enlace: www.ambest.com.