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AM Best Afirma las Calificaciones Crediticias de Quálitas Compañía de Seguros S.A. de C.V.
Mexico, Septiembre 24 , 2024
AM Best ha afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de B+ (Buena), la Calificación Crediticia de Emisor de Largo Plazo (ICR, por sus siglas en inglés) de “bbb-” (Buena) y la Calificación en Escala Nacional (NSR, por sus siglas en inglés) de México de “aa-.MX” (Superior) de Quálitas Compañía de Seguros S.A. de C.V. (Quálitas) (Ciudad de México, México). La perspectiva de estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) es estable.
Las calificaciones de Quálitas reflejan la fortaleza de su balance, la cual AM Best evalúa como adecuada, así como su desempeño operativo fuerte, perfil de negocio neutral y administración integral de riesgos apropiada.
Las perspectivas estables reflejan la capacidad de Quálitas para mantener resultados rentables y administrar eficientemente su capital.
La operación de Quálitas está caracterizada por su capitalización ajustada por riesgos adecuada, de acuerdo con lo medido por el Coeficiente de Adecuación de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en inglés), la suficiencia de prima y métricas de rentabilidad constantes, su consistente posición de liderazgo en el segmento de seguros de automóviles y una fuerte red de distribución.
Quálitas ha establecido una fuerte capacidad de distribución en todo México a través de su red de agentes locales, instituciones financieras y oficinas de servicio. Esto le ha permitido mantener su posición de liderazgo en el segmento de seguros de automóviles en México, alcanzando una participación de 32.8% en un mercado altamente competitivo. Quálitas se diferencia del resto de sus competidores en el sector de seguros automotrices por su reconocimiento en el mercado y capacidad para realizar ajustes en precios y tarifas con éxito, logrando superar sus objetivos de crecimiento de primas en 2023.
Si bien la base de capital de Quálitas ha crecido con el tiempo mediante los resultados netos positivos de la compañía, la capitalización ajustada por riesgos es susceptible a variaciones por pagos de dividendos significativos. AM Best continuará monitoreando los efectos en el balance de la compañía. Al mismo tiempo, el perfil de riesgo de la compañía, aunado al plazo corto de sus inversiones y un calce adecuado de tipo de cambio, proporciona a Quálitas la flexibilidad financiera para reaccionar en el mejor interés de su posición de capital.
La evaluación de fuerte del desempeño operativo de Quálitas está respaldada por su capacidad para mantener niveles de suficiencia de prima durante los últimos seis años. La gestión de siniestros y la presencia en el mercado de Quálitas, además de gastos administrativos y de suscripción controlados, proveen a la compañía con las herramientas necesarias para mantener un perfil rentable.
Se podrían tomar acciones negativas de calificación si la capitalización ajustada por riesgos de Quálitas se deteriora por debajo de los niveles actuales debido a salidas de capital o a un capital disponible para enfrentar riesgos disminuido. Se podrían tomar acciones positivas de calificación si la compañía logra mantener una tendencia estable al alza en su capitalización ajustada por riesgos y resultados rentables sostenidos.
Fuente: AFP