AM Best ha revisado a positiva de estable la perspectiva de la Calificación Crediticia de Emisor (ICR, por sus siglas en inglés) de Largo Plazo y afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de A+ (Superior), la ICR de "aa-" (Superior) y la Calificación en Escala Nacional México (NSR, por sus siglas en inglés) de "aaa.MX" (Excepcional) de Berkley International Seguros México S.A. (BSM) (Ciudad de México, México). La perspectiva de la FSR y NSR es estable.

BSM es un miembro de W. R. Berkley Insurance Group (Grupo Berkley), el cual, en una base consolidada, tiene una fortaleza de balance, la cual AM Best evalúa como la más fuerte, así como su desempeño operativo fuerte, perfil de negocio favorable y administración integral de riesgos (ERM, por sus siglas en inglés) apropiada.

Las Calificaciones Crediticas (calificaciones) de BSM reflejan el respaldo sustancial de reaseguro que recibe de su grupo a través de Berkley Insurance Company. Además, las calificaciones tienen en cuenta la integración de BSM con su compañía matriz, W. R. Berkley Corporation (W. R. Berkley), en términos de suscripción, ERM y aportaciones de capital.

BSM se fundó en noviembre de 2016, y es la subsidiaria mexicana de W. R. Berkley; la compañía recibió la aprobación regulatoria para sus operaciones en junio de 2017 y emitió su primera póliza en julio del mismo año. La compañía tiene una oferta diversificada en el segmento de daños principalmente respaldada por contratos de reaseguro proporcional y facultativo con su compañía matriz.

La capitalización ajustada por riesgos de BSM en el nivel más fuerte, medida por el Coeficiente de Adecuación de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en inglés), se deriva de su fuerte posición de capital, fortalecida aún más por los contratos de cuota parte 95/5 por ciento y exceso de pérdida proporcionado por su matriz. Además, AM Best reconoce el compromiso de W. R. Berkley con sus subsidiarias a través de capital fungible adicional a la operación mexicana.

BSM ha sido capaz de incrementar su volumen de negocios durante los últimos siete años. El equipo de administración y suscripción de BSM ha sido navegado exitosamente a través de los cambios en la dinámica económica del mercado en los últimos años. La compañía sigue beneficiándose del respaldo de reaseguro recibido de Grupo Berkley, que permitió a BSM generar utilidades positivas en 2023; esto marcó la cuarta ocasión desde que BSM inició sus operaciones que la compañía alcanza la suficiencia de prima y se fortalece aún más por sus resultados de inversión.

Si se tomaran acciones positivas de calificación debido a que el desempeño operativo de Grupo Berkley muestre un crecimiento continuo y sostenido superior a los índices de referencia compuestos "fuertes" y a los de sus pares, las calificaciones de BSM reflejarían esas medidas. Si la posición financiera de la compañía matriz se debilita, requiriendo el retiro de capital de varias compañías aseguradoras del grupo o aumentos en el apalancamiento financiero o una disminución en la cobertura de intereses de la compañía tenedora que ya no respalde el nivel actual de las calificaciones, se podrían realizar acciones negativas de calificación en el Grupo Berkley y las calificaciones de BSM reflejarían esas acciones.

 

Fuente: Finanzas

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