Con más del 70% de sus ventas ya realizadas en forma digital, más de 900 pólizas colocadas y una decena de productos lanzados, Basa Seguros busca consolidarse como uno de los nuevos jugadores a seguir en el mercado paraguayo. En diálogo con 100% SEGURO, Raquel Riveros y Ada Gaona -presidenta y vice- explican cómo la compañía combina respaldo financiero, estrategia multicanal, innovación, experiencia de cliente y una mirada favorable sobre la modernización regulatoria que atraviesa el sector.

ENTREVISTA 100% SEGURO.- Con tan solo nueve meses de operaciones, Basa Seguros ya comenzó a posicionarse como un actor relevante dentro del mercado asegurador, con una estrategia centrada en la digitalización, la experiencia del cliente, el respaldo del grupo y la trayectoria de su management.

Con amplio recorrido en el negocio de seguros, conversamos con sus máximas responsables ejecutivas: Raquel Riveros, presidenta de Basa Seguros, y Ada Gaona, vicepresidenta de la compañía, hicieron un balance de los primeros meses de actividad, los objetivos de crecimiento planteados, la estrategia comercial multicanal que llevarán adelante -con ventas directas, digitales y a través de agentes-, y el desarrollo de nuevos productos.

Además, brindaron su visión sobre los principales retos que enfrenta el sector en Paraguay, en especial, la reforma a la Ley de Seguros y la postergada implementación del seguro automotor obligatorio.

100% SEGURO: Basa Seguros es uno de los nuevos jugadores del mercado asegurador paraguayo. ¿Qué balance hace de estos primeros meses de operación y cuáles han sido los principales hitos alcanzados hasta el momento?

Raquel Riveros: Estos primeros meses nos dejan con mucho aprendizaje y también con mucha satisfacción. El hito que más nos enorgullece es que, desde el primer día de operación, integramos la firma digital en nuestras ventas, y tras nuestros primeros nueve meses de comercialización, más del 70% de nuestras ventas ya son digitales: algo que nos diferencia estructuralmente de cómo opera el mercado hoy.

En términos de volumen, al día de hoy superamos las 900 pólizas colocadas y lanzamos una decena de productos al mercado. En paralelo, pusimos en marcha el canal call center y el canal de agentes como pilares complementarios de distribución.

Lo más importante es que hoy podemos afirmar que ya estamos operando como debe operar una compañía en esta era: simple, digital y genuinamente cercano al cliente.

100% SEGURO: ¿Con qué objetivos nació Basa Seguros y cómo aspiran a posicionar a la compañía dentro de un mercado que hoy cuenta con 36 aseguradoras?

Raquel Riveros: Basa Seguros nace para complementar la propuesta de valor del Grupo Basa: que el cliente encuentre, en un mismo grupo económico y en un solo lugar, soluciones financieras y de protección de alto nivel, con respaldo local.

A partir de ahí, buscamos diferenciarnos fundamentalmente en dos frentes. Por un lado, con productos tradicionales que respondan a necesidades concretas de protección de los clientes y, por otro lado, con productos disruptivos, que ofrezcan coberturas y soluciones que todavía están desatendidas en Paraguay.

Somos la compañía número 36 del mercado, y no venimos a competir por tamaño ni por volumen de primas, lo que realmente queremos es diferenciarnos por la experiencia del cliente.

Nuestra ventaja estructural está en la sinergia con Banco Basa y el Grupo Basa, que nos permite eficiencia operativa, agilidad real en los servicios y procesos simples y digitales pensados desde la perspectiva del cliente.

100% SEGURO: En materia comercial, ¿cómo están trabajando la estrategia de distribución entre canales directos y/o auxiliares del seguro, ya sean corredores o agentes?

Ada Gaona: Apostamos a una estrategia multicanal genuina, porque entendemos que diferentes clientes prefieren llegar a nosotros de diferentes maneras.

Hacia adelante, aspiramos a que el canal de agentes sea uno de los canales fuertes de la compañía. Para ello desarrollamos el Club de Agentes Basa, una propuesta de valor integral que va más allá del seguro: incluye beneficios del grupo Basa, pensada para que el agente pueda ofrecerle a su cliente un ecosistema completo de protección y financiamiento.

En paralelo, estamos potenciando nuestro canal call center, que opera con dos proveedores especialistas en venta de seguros masivos y trabaja con un mix de llamadas y WhatsApp adaptado al comportamiento del cliente actual.

La próxima etapa es el canal digital puro, a través de nuestra web y del onboarding del banco, donde cualquier persona pueda contratar desde cualquier dispositivo y desde cualquier parte del mundo.

Lo más importante, independientemente del canal de entrada, es que la experiencia sea siempre consistente, fluida y sin fricciones, y en eso estamos trabajando con la implementación de la omnicanalidad en donde el cliente pueda empezar por un canal y continuar por otro sin perder información ni repetir datos, con una atención simple y continua sin importar por dónde nos contacte.

100% SEGURO: En un contexto de fuerte competencia, ¿cuál es la principal propuesta de valor de Basa Seguros y qué diferencial busca ofrecer a clientes y socios comerciales?

Ada Gaona: Nuestra propuesta central es la experiencia del cliente sin fricciones, y va más allá de lo tecnológico, porque el seguro es, en el fondo, un negocio de relacionamiento y de confianza. Cuando hablamos de experiencia, no hablamos solo del momento de contratar. Hablamos de toda la relación: que sea tan simple y ágil contratar una póliza como recibir una asistencia o gestionar un siniestro.

Porque el verdadero momento de la verdad de un seguro no es la venta, es cuando el cliente nos necesita de verdad. Ahí es donde se construye o se rompe la confianza.

Para el cliente, eso se traduce en procesos simples, productos tangibles que pueda usar en el día a día y una atención que lo acompañe en cada etapa de su vida. Para nuestros socios comerciales, significa trabajar con una compañía ágil, respaldada por un banco de trayectoria, con capacidad tecnológica real y con un equipo humano que conoce el rubro asegurador y que pone empatía en cada atención.

100% SEGURO: El consumidor actual es cada vez más demandante, buscando inmediatez, tecnología y experiencias digitales, pero también cercanía y asesoramiento. ¿Cómo trabajarán para equilibrar ambos aspectos?

Ada Gaona: Esta es quizás la tensión más interesante que gestionamos cada día. El cliente de hoy quiere inmediatez y autogestión, pero también quiere sentir que hay una persona del otro lado que lo entiende y que lo va a acompañar cuando lo necesite.

Nuestra respuesta es construir una sinergia donde la tecnología resuelve lo que puede resolverse de forma automática: cotización, emisión, firma, consultas frecuentes, para que nuestro equipo humano se enfoque en lo que realmente importa: el asesoramiento, la empatía y la construcción de confianza. No perdemos de vista que el seguro es, ante todo, un negocio de relacionamiento y de confianza. La eficiencia digital y la calidez humana, juntas, son las que generan la experiencia que el cliente de hoy merece y espera.

Parte del equipo que conforma Basa Seguros.

100% SEGURO: La capacitación y el desarrollo del capital humano suelen ser factores clave para el crecimiento de una organización. ¿Qué importancia le asignan a la formación de sus equipos?

Raquel Riveros: El equipo es, sin dudas, el diferencial más importante a gestionar. Porque podemos tener la mejor plataforma del mercado, pero si la persona que atiende al cliente no está capacitada, motivada y equipada con las herramientas correctas, la experiencia falla.

Por eso invertimos fuertemente en la formación de nuestros equipos: tanto en conocimiento técnico de los productos como en habilidades de atención y acompañamiento al cliente. Nuestra estrategia en capacitación combina dos pilares: por un lado, rodearnos de personas con sólido conocimiento y experiencia en seguros, y por otro, desarrollar planes de capacitación que se ajustan a las necesidades que vamos detectando en cada área. Nuestro equipo capacitado, motivado y con las herramientas adecuadas es y será nuestro verdadero diferencial.

100% SEGURO: ¿Cuál es hoy el portafolio de productos de Basa Seguros, tanto en seguros patrimoniales como de personas?

Ada Gaona: Hoy contamos con Vida Individual, Accidentes Personales, Hogar, Comercio Protegido, Incendio, Todo Riesgo Operativo, Robo y Transporte, con otros productos en proceso de aprobación por la Superintendencia de Seguros.

Somos una compañía multiproducto y multicanal, y seguiremos incorporando nuevos productos de forma paulatina, pensando siempre en cubrir las necesidades de cada tipo de cliente.

Más que un único segmento, nuestro foco está en ampliar y robustecer el portafolio para acompañar al cliente en cada etapa de su vida: su persona, su familia, su hogar y su negocio, bajo una misma experiencia simple y digital. Nuestra prioridad no es solo sumar productos: es que cada uno sea tangible, útil y fácil de contratar.

100% SEGURO: La tecnología y la inteligencia artificial están transformando la industria aseguradora a nivel global. ¿Qué lugar ocupan dentro de su estrategia y en qué áreas visualizan mayores oportunidades de aplicación?

Raquel Riveros: Nuestra posición es clara: la tecnología y la inteligencia artificial son herramientas creadas para potenciar el trabajo de las personas, no para reemplazarlas. Vemos oportunidades muy importantes en la automatización de procesos repetitivos para que nuestro equipo pueda dedicar más tiempo y energía hacia el cliente y a otros procesos de mayor valor.

También vemos potencial enorme en el uso inteligente de datos para personalizar la oferta, anticipar necesidades y mejorar la experiencia en cada punto de contacto. El futuro del seguro no es puramente digital: es humano, impulsado por tecnología.

100% SEGURO: El propio presidente Santiago Peña firmó semanas atrás el proyecto de reforma de la Ley de Seguros, ya ingresado al Congreso. ¿Qué expectativas tienen respecto a esta iniciativa y cuáles consideran que son los principales cambios que puede aportar al mercado paraguayo?

Raquel Riveros: Vemos con muy buenos ojos esta reforma. La Ley 827 rige desde hace más de tres décadas y fue diseñada para un mercado muy distinto al actual, así que su modernización era una necesidad real para toda la industria.

Para una compañía como la nuestra, que nació con un ADN digital y de innovación, es muy positivo que la reforma contemple la utilización de canales digitales y el repositorio de planes, contribuyendo a mayor agilidad en el desarrollo de productos.

En cuanto a los desafíos que trae la ley, como la adecuación de capital y solvencia, estándares de gobierno corporativo y gestión basada en riesgos, los vemos como oportunidades de profesionalización. En materia de capital y solvencia, estamos cumpliendo holgadamente. En gobierno corporativo, lo tenemos incorporado no solo para cumplir con la regulación, sino como parte genuina de nuestra gestión diaria. Y en gestión basada en riesgos, reconocemos que será algo nuevo para el mercado en general, pero con plazos de implementación razonables y el acompañamiento adecuado, es perfectamente alcanzable.

Ahora, el éxito de esta ley dependerá en gran parte de la reglamentación que la acompañe, y en ese proceso esperamos participar activamente a través de nuestra Asociación Paraguaya de Compañías de Seguros (APCS) y, en nuestro caso como bancaseguros, también junto a ASOBAN. Estamos convencidos de que esta ley va a traer dinamismo real al mercado, porque sus exigencias están alineadas con estándares internacionales, lo que permitirá la estandarización y la optimización del sector asegurador paraguayo.

100% SEGURO: Uno de los temas que vuelve a aparecer en el debate es la posibilidad de avanzar hacia un seguro automotor obligatorio (SOAT). ¿Puede convertirse en un factor relevante para impulsar el desarrollo del mercado?

Ada Gaona: El seguro automotor obligatorio puede ser una puerta de entrada muy poderosa al sistema asegurador, porque incorpora de un día para el otro a miles de personas que hoy no tienen ningún tipo de cobertura. Y tiene un efecto que va más allá del seguro en sí: va de la mano con la educación vial y con la formalización del país.

Una persona que asegura su vehículo toma conciencia del riesgo al que se expone en la calle, y a la vez es un bien que entra al circuito formal, identificado y registrado. Para muchos paraguayos, el auto es el primer bien importante que protegen, y esa primera póliza suele ser el inicio de una relación más larga con el seguro. Después viene la salud, el hogar, la familia. Pero hay que entenderlo como un punto de partida, no como un fin en sí mismo, porque la obligatoriedad por sí sola no construye cultura aseguradora. El verdadero desafío es que esa primera experiencia sea tan simple, útil y positiva que el cliente descubra el valor real de protegerse y quiera dar el siguiente paso.

Ahora bien, es muy importante que las leyes y reglamentaciones se trabajen con rigor, junto a los técnicos y expertos del sector. Un seguro obligatorio bien diseñado tiene que ofrecer una protección real y, al mismo tiempo, ser técnicamente sostenible en el tiempo: porque si las condiciones no son sólidas, el que termina perjudicado es el propio asegurado, que el día del siniestro puede encontrarse con una cobertura que no responde. Bien implementado, con reglas claras y bases técnicas firmes, el seguro automotor obligatorio puede ser un gran motor de desarrollo para todo el mercado.

100% SEGURO: Más allá de la reforma normativa y el SOAT, ¿qué cree que necesita Paraguay para aumentar la penetración del seguro y mejorar su participación dentro del PIB?

Raquel Riveros: La penetración del seguro en Paraguay todavía es baja en relación con el PIB, y eso no es solo una estadística: es una oportunidad y, a la vez, una responsabilidad compartida por todo el sector. Para mover ese número necesitamos trabajar en varios frentes de manera simultánea.

El primero es simplificar radicalmente la experiencia de contratación, porque si el proceso es complejo o lento, el cliente abandona antes incluso de conocer el producto.

El segundo es la educación aseguradora desde etapas tempranas, y con tempranas me refiero a la formación escolar, a que las nuevas generaciones crezcan con la convicción de que el seguro no es un gasto sino una inversión en protección. Ese cambio cultural no lo puede lograr ninguna compañía de forma individual: requiere que el mercado trabaje de manera articulada: compañías, regulador y medios, con una agenda común y mensajes consistentes. Solo con esa colaboración vamos a generar el impacto que Paraguay necesita.

Y el tercero, fundamental para nosotros como bancaseguros, es la bancarización: estamos convencidos de que la bancarización es uno de los principales motores para llegar a todos los sectores de la sociedad, especialmente a los segmentos hoy más desprotegidos, con productos accesibles (microseguros) y a través de canales digitales.

Esa combinación de experiencia simple, cultura aseguradora y mayor bancarización es lo que puede ampliar de forma real la base de personas protegidas en el país.

 

Fuente: 100% Seguro

Enlace: https://100seguro.com.py/basa-seguros-un-nuevo-operador-que-dara-que-hablar-con-una-estrategia-simple-digital-y-cercana-al-cliente/