Boletín Nº 5889
Da Visão à Transformação: Como a 180 Seguros revolucionou o Mercado de Seguros no Brasil
Brasil, Enero 17 , 2025
Empresa visa disseminar a oferta de seguros embedded no mercado brasileiro
A 180 Seguros é a primeira seguradora tech do país e nasceu com o intuito de transformar a maneira como os brasileiros acessam seguros, oferecendo uma solução inovadora, centrada no cliente e utilizando tecnologia de ponta.
Fundada em outubro de 2020 por Mauro Levi D’Ancona (CEO) e Franco Lamping (CTO), que acumularam uma grande experiência empreendedora no Nubank, a empresa foi criada a partir da percepção de que o mercado de seguros no Brasil estava muito aquém de outros setores financeiros em termos de inovação. Os fundadores também identificaram um cenário favorável de reformulação regulatória e assim reconheceram uma oportunidade para mudar a forma como os seguros eram oferecidos no país.
A ideia central da 180 era introduzir algo inédito para o setor no Brasil: o conceito de embedded insurance no modelo B2B2C. Neste caso os seguros são integrados à jornada de compra dos clientes, pensando em um modelo digital de ponta a ponta. A proposta era simples, mas ambiciosa: oferecer seguros não de forma tradicional, via corretores ou diretamente, mas de maneira integrada ao momento em que os consumidores já estivessem comprando produtos ou serviços que pudessem ser protegidos.
Isso permitiria aumentar a penetração de seguros no Brasil, um mercado onde a adesão a esse tipo de produto é historicamente baixa. Os fundadores tomaram a decisão de desenvolver todos os sistemas e softwares do zero, dado o pioneirismo da proposta não havia benchmarks no mercado. Mauro Levi D’Ancona afirma que a oportunidade identificada era única. “Precisavámos modernizar um mercado tradicional e oferecer uma experiência de seguros mais fluida e conectada digitalmente à jornada do cliente. O seguro, deveria ser visto como um serviço relevante e fácil de acessar, quando o cliente realmente precisasse dele”, completa. Então a startup iniciou sua jornada com uma rodada de investimento Seed em outubro de 2020, levantando R$ 44 milhões, um marco para o setor de seguros na América Latina. Esse apoio inicial veio de investidores renomados como Canary, Dragoneer, Rainfall e 8VC. Franco Lamping destaca: “O primeiro investimento foi fundamental para provar que nossa visão de integrar seguros à jornada do cliente fazia sentido, e também para nos dar os recursos necessários para construir a tecnologia que sustentaria esse modelo inovador”.
Com o crescente sucesso e a validação de seu modelo de negócio, a empresa deu mais um passo importante ao levantar uma rodada de investimento Série A, no valor de R$ 177 milhões, em fevereiro de 2022, com a participação de fundos como 8VC, Norte Ventures, Monashees, Atlantico, Quartz, e Dragoneer. “Cada rodada de investimento foi uma validação do que estávamos construindo, mas também um reforço quanto à responsabilidade de transformar o mercado de seguros no Brasil e ajudar a aumentar sua penetração de maneira inteligente e adaptada ao contexto dos clientes”, afirma Mauro. Recentemente, os mesmos fundadores, Mauro Levi D’Ancona e Franco Lamping, foram aprovados como Empreendedores Endeavor após participarem de um processo de seleção que durou mais de 1 ano.
O processo seletivo ocorre em duas etapas nas quais são feitas apresentações para empreendedores e mentores consagrados, uma local e uma internacional. Eles agora se juntam oficialmente à Endeavor, a maior rede global de empreendedores de alto impacto do mundo. Participar desse programa permitiu refinar o modelo de negócios e compreender melhor como seguir escalando as operações da 180. As conexões da Endeavor já estão abrindo portas e ajudando a acelerar o crescimento. “A rede tem sido fundamental para nos dar clareza e direcionamento. Os mentores compreenderam que tínhamos um histórico de B2C no Nubank, e assim enfatizaram o escopo de aprendizados e experiências preciosas sobre como escalar e consolidar nossa operação B2B2C focada no segmento enterprise”, explica Mauro.
Mas também houve desafios no meio do caminho. O processo de conquistar grandes clientes e adaptar as ofertas ao modelo B2B2C, com os seguros integrados à jornada comercial dessas empresas, como a Loft, Caju e QI Tech, foi um deles. Seguindo o roteiro do pioneirismo, a principal dificuldade era demonstrar que o modelo de embedded insurance era viável e atraente para grandes players do mercado, e que a tecnologia estava pronta para suportar essa integração de maneira eficiente e robusta para responder às operações de alto volume. Nesse contexto, a oferta de seguros ainda significaria uma linha importante de negócios para os parceiros, trazendo rentabilidade e, ao mesmo tempo, estreitando o relacionamento com os clientes.
À medida que a empresa crescia, novos desafios surgiram, especialmente em relação à necessidade de uma equipe altamente qualificada, capaz de equilibrar expertise técnica e conhecimento profundo do setor de seguros. A 180 precisou unir profissionais de tecnologia e inovação a experts do setor de seguros para conseguir oferecer uma solução completa e customizável, que atendesse às especificidades de cada parceiro e da regulação do setor. Complementarmente, a empresa investiu fortemente no desenvolvimento de Inteligência Artificial e ferramentas de análise de dados, que ajudaram a criar uma precificação dinâmica e inteligente para os seguros oferecidos, permitindo uma operação escalável e aderente ao contexto de cada cliente. “A inteligência artificial tem sido um diferencial crucial para oferecer soluções que se adaptam de forma contínua ao mercado e às necessidades de personalização da oferta demandada pelos nossos parceiros. Ela se integra à nossa arquitetura de dados recém construída, concebida para oferecer uma visão realtime dos negócios para os nossos parceiros”, comenta Franco. Com a operação em rápida ascensão, a 180 Seguros se prepara para voos ainda mais altos.
A seguradora vem conquistando cada vez mais parceiros, tornando-se uma referência no mercado securitário brasileiro que carece de inovação e modelos de distribuição compatíveis com a economia digital. Atualmente, a seguradora está concentrada na expansão de suas operações, especialmente no setor de serviços financeiros, onde já tem parcerias com grandes fintechs e bancos digitais. A 180 Seguros iniciou 2025 em um ritmo acelerado, o modelo de embedded insurance é uma realidade alinhada ao cenário digital e ao contexto do Open Finance. A missão de transformar esse mercado carente de inovação está sendo cumprida. Via controle de toda estrutura tecnológica e expertise em desenvolver jornadas customizadas de aquisição de seguros, a 180 já conquistou parceiros de peso como QI Tech, Loft, Jeitto, Zul + (Estapar), entre muitos outros. No primeiro trimestre, grandes nomes vão se juntar a essa seguradora que está escrevendo um novo capítulo na indústria de seguros do país.
Fuente: Forbes