En diciembre próximo, se cumplen dos años desde su desembarco como máximo responsable ejecutivo de la compañía. Tras desempeñarse previamente como Gerente General en otras dos aseguradoras, con tan solo 35 años tomó las riendas de una aseguradora de raíces orientales, tradicional y conservadora, para comenzar un camino de transformación cultural basada en la innovación de procesos, modernización de la marca, revalorización del canal de agentes y experiencia de cliente.

Es un recorrido que recién comienza, pero cuyos resultados empiezan a reflejarse en indicadores tanto económicos como de gestión interna, en un contexto de mercado de creciente competencia, de cambios regulatorios de fondo que piden pista, operadores bancarios cada vez más fuertes y una necesidad de desarrollo de la cultura aseguradora para reducir la brecha de protección del seguro en Paraguay.

100% SEGURO visitó las renovadas oficinas de la compañía, para charlar con Alberto Van Humbeeck, Gerente General de La Rural Seguros, quien repasó el profundo proceso de cambio que viene viviendo la compañía y compartió su visión sobre el futuro del mercado asegurador. En una charla que combinó tecnología, cultura organizacional y análisis de tendencias, el ejecutivo destacó la importancia de la venta personalizada y profesional, el creciente rol de la tecnología y el impacto que podría tener la implementación del SOAT como punto de inflexión para el crecimiento del sector.

Cultura renovada, innovación y agentes

A casi dos años de su llegada, Van Humbeeck lidera una renovación integral en la aseguradora. “En La Rural, básicamente cambió todo, pero lo que más cambiamos fue la cultura del equipo”, afirmó. Bajo su gestión, la compañía adoptó una cultura basada en resultados, donde “cada equipo y cada persona tiene un objetivo que cumplir dentro de la compañía”.

Ese enfoque, explicó, permitió ordenar el trabajo en todos los niveles: “Nos vamos enfocando, buscando nuestro objetivo estratégico final, que está establecido por el directorio, y vamos bajando las acciones en cascada a todo el resto del equipo”.

Uno de los pilares de la transformación de La Rural ha sido la innovación, entendida en un sentido amplio. “La innovación no solamente es en tecnología, sino en cultura, en procesos”, señaló Van Humbeeck. Un ejemplo concreto de ello es la política de pago inmediato de siniestros, que marcó un antes y un después en la relación con los clientes: “Cuando ya determinamos una pérdida, tratamos de pagar en las 72 horas siguientes. Eso genera fidelización y referenciación: el cliente satisfecho multiplica su experiencia positiva”.

En paralelo, la compañía reestructuró sus canales comerciales, pasando de la venta directa a un modelo que prioriza la red de agentes. “Nos dimos cuenta de que podemos llegar más lejos a través de los agentes de seguros, porque ya tienen una cartera de clientes. Trabajamos en fidelizarlos con una excelente atención de siniestros, buenas coberturas y precios competitivos, además de darles un espacio físico y tecnológico para desarrollarse”, detalló.

El contador público y MBA destacó que La Rural se concibe como una empresa B2B2C, enfocada tanto en los clientes finales como en los intermediarios. “Invertimos más en desarrollo de tecnología para el agente que para el cliente”, aseguró.

Esa visión se traduce en plataformas y herramientas que simplifican su trabajo cotidiano: “La tecnología simplifica y agiliza los procesos, genera autogestión y ahorra tiempo al agente para que pueda conectar, asesorar y relacionarse más con sus clientes”.

Productos más flexibles y a medida, con la IA de “copiloto”

En línea con las nuevas demandas del consumidor, La Rural también está modernizando su oferta de productos. “Antes usábamos mucho los combinados de productos. Ahora estamos abriendo esos combinados”, comentó.

Como ejemplo, mencionó los seguros de hogar o de comercio abiertos, sin sumas aseguradas preestablecidas, y nuevas coberturas más adaptadas a las costumbres actuales: “Antes dábamos un auto de reemplazo por algunos días en caso de siniestro. Hoy damos un monto diario para que uses Uber. Es mucho más cómodo y práctico para el cliente”.

Van Humbeeck también reveló cómo la inteligencia artificial (IA) está transformando la gestión de la compañía: “A mí me gusta mucho el nombre que le puso Microsoft a su IA: Copilot. En La Rural estamos trabajando con la IA como un copiloto de nuestro día a día”.

Hoy, la aseguradora utiliza IA para liquidar siniestros, establecer condiciones para riesgos especiales y optimizar procesos internos. “Tenemos un motor de IA que estamos capacitando con las normativas y resoluciones de seguros. Nos asesora en productos, procesos y estrategias comerciales”, manifestó.

Incluso, relató un caso concreto: “Tuvimos una empresa que quería asegurar equipos de riego y fumigación. Consultamos a la IA sobre las condiciones mínimas de seguridad y terminamos incorporando esas recomendaciones a la póliza. Así logramos ofrecer una cobertura más precisa y profesional”.

Crecer con rentabilidad y visión a futuro, de la mano del SOAT

La Rural Seguros, con más de 100 años de historia, busca consolidarse entre las líderes del mercado paraguayo. “Queremos crecer, ser una de las compañías líderes del mercado y seguir siendo referentes, como lo somos desde hace más de un siglo”, sostuvo.

A futuro, Van Humbeeck se imagina una empresa “líder, eficiente, con todo el equipo enfocado en la tecnología y en los principios japoneses que inculcamos internamente, y siempre trabajando con el agente como motor principal de la venta”.

Más allá de la estrategia corporativa, el ejecutivo analizó la situación del mercado paraguayo y el potencial impacto del Seguro Obligatorio de Automotores (SOAT), aún pendiente de implementación. “El elemento que va a cambiar el tablero de juego en el sector asegurador es la ley del SOAT, pero no como un negocio de las compañías, sino como un elemento culturalizador del mercado”, afirmó.

Según sus estimaciones, con el SOAT “los 3.200.000 vehículos registrados estarán asegurados en un 90% con un producto de seguro, y eso hará que el 50% de los paraguayos conozcan cómo funciona un seguro”. Para Van Humbeeck, ese proceso permitiría triplicar el tamaño del mercado asegurador: “Hoy el PIB del seguro en Paraguay es del 1,2%/1,3%, cuando en la región el promedio es del 3,1%. Con el SOAT, podríamos empezar a cerrar esa brecha”.

Si bien se muestra optimista respecto a su concreción, reconoce que “hay que sortear varios obstáculos, principalmente políticos”. Entre ellos, recordó que el primer intento fracasó por “un período de carencia muy elevado, intereses políticos sobre la administración de los fondos y el debate sobre si el Estado puede cobrar por la asistencia médica cuando la salud pública es gratuita”. Pero se mostró optimista para que en esta “segunda vuelta” se logre avanzar, para lo que resultará clave el diálogo público-privado y el consenso entre todos los actores del mercado.

Una “segunda vuelta’, como la de La Rural, una de las pocas aseguradoras centenarias del mercado que sigue apostando al futuro, con nuevos ejes estratégicos que ya empiezan a mostrar sus frutos.

 

Fuente: 100% Seguro

Enlace: https://100seguro.com.py/el-soat-va-a-ser-el-gran-culturalizador-del-mercado-asegurador-paraguayo/