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El Grupo MAG se prepara para cumplir 200 años en un mercado de seguros completamente diferente
Brasil, Agosto 18 , 2026
Con un equipo dedicado a estudiar escenarios para 2040, la reorganización de la alta dirección y el uso selectivo de la inteligencia artificial, la empresa invierte en la experimentación sin renunciar a la relación humana, considerada su principal valor diferencial
Mientras que gran parte de las aseguradoras centran sus esfuerzos en objetivos trimestrales y en ganancias inmediatas de eficiencia, el Grupo MAG Seguros mira quince años hacia el futuro. La empresa ha puesto en marcha un programa de futurismo estratégico para anticiparse a las transformaciones del mercado de los seguros y preparar a la empresa para diferentes escenarios económicos, tecnológicos y sociales de aquí a 2040.
Escuchar a Leonardo Lourenço, vicepresidente de la empresa, explicar cómo ha sido organizar equipos para esta iniciativa, parece sencillo. Al fin y al cabo, cuando nos encanta lo que hacemos, todo parece fácil. Pero, en realidad, requiere un enorme compromiso por parte del equipo, que se ha ido forjando día a día durante décadas. Bautizada como MAG 200, la iniciativa dirigida por el propio director general, Helder Molina, se ha desarrollado en colaboración con consultoras especializadas en estudios prospectivos y ha creado un núcleo permanente dedicado a analizar megatendencias y posibles disrupciones del mercado.
El estudio parte de una premisa que la empresa considera permanente: independientemente de los cambios económicos o geopolíticos, el riesgo seguirá existiendo. El reto consistirá en comprender cómo percibirán las personas esos riesgos y de qué manera buscarán protección. «No hacemos predicciones. Trabajamos con escenarios. La empresa debe desarrollar su capacidad de adaptación a medida que estos escenarios evolucionan», explica Lourenço.
MAG ha estructurado cuatro escenarios que se cruzan en dos ejes principales: el nivel de confianza entre las personas y el grado de protagonismo de la tecnología. En un extremo se encuentra un entorno altamente automatizado; en el otro, un mercado en el que la relación humana vuelve a ser la principal ventaja competitiva.
Para poner en práctica esta visión, la aseguradora también ha modificado su estructura organizativa. La creación de la vicepresidencia ejecutiva ha permitido redistribuir responsabilidades. Mientras que Leonardo Lourenço pasó a centrarse en las operaciones comerciales y operativas, Helder Molina, accionista y uno de los principales ejecutivos del grupo, ganó más tiempo para buscar nuevos modelos de negocio y diseñar estrategias a largo plazo.
Según Lourenço, esta división evita que las decisiones estratégicas se vean limitadas por las urgencias del día a día. El ejecutivo destaca que la estructura accionarial de la empresa también influye en este posicionamiento. Controlada por familias empresarias en asociación con la holandesa Aegon, la empresa logra equilibrar la necesidad de ofrecer resultados consistentes con inversiones cuyo rendimiento puede tardar muchos años en materializarse.
Esta lógica permite a la empresa probar nuevos modelos de distribución sin la presión de obtener un rendimiento inmediato. Uno de los ejemplos citados es el proyecto «Favela Seguros», creado para ampliar la presencia de la empresa en las comunidades. El modelo combina a vendedores que pertenecen a las propias comunidades con tecnología basada en agentes de inteligencia artificial para organizar rutas, supervisar la productividad y aumentar la eficiencia operativa. El proyecto ya está presente en ocho estados y se espera que genere nuevos conocimientos sobre la distribución de seguros en regiones históricamente poco atendidas por el mercado.
Según el ejecutivo, muchas empresas siguen viendo este segmento con excesiva cautela, mientras que MAG considera que ampliar la inclusión en materia de seguros forma parte de su estrategia de crecimiento.
IA para ampliar —y no sustituir— a las personas
En materia de inteligencia artificial, la empresa también ha adoptado un enfoque diferente al observado en parte del mercado. En lugar de buscar una automatización generalizada desde el principio, MAG ha dado prioridad a proyectos capaces de mejorar la experiencia del cliente y aumentar la productividad de los equipos.
Incluso el nombre del programa interno tiene un encanto natural y una sincronía especial: MAG + IA = MAGIA, que ya automatiza alrededor del 37 % de los análisis de siniestros. La aseguradora informa de que el plazo medio de pago es de siete días y que determinadas prestaciones llegan a abonarse el mismo día de la liquidación.
Entre las novedades se encuentra una herramienta que analiza el estado de ánimo del cliente durante la tramitación de la reclamación. La tecnología identifica, por ejemplo, cuándo el beneficiario muestra una mayor fragilidad emocional y deriva la atención a profesionales preparados para ese contexto. En los casos de denegación de cobertura relacionados con enfermedades graves, los médicos de la compañía pueden explicar personalmente los motivos técnicos de la decisión.
«La tecnología debe potenciar el lado humano, no eliminarlo». La misma lógica se está aplicando en el área comercial, con herramientas que apoyan a los corredores durante las entrevistas, sugieren soluciones personalizadas y analizan datos para orientar a los gestores, manteniendo siempre al profesional en el centro de la relación con el cliente.
A pesar de invertir fuertemente en automatización, MAG afirma que no utiliza inteligencia artificial para reducir plantilla. Según Lourenço, la ganancia en eficiencia permite reasignar a los profesionales a nuevas actividades y abrir frentes de crecimiento sin perder el conocimiento acumulado. «Seguimos ampliando nuestra fuerza comercial, ya que consideramos que la formación y el desarrollo de los equipos de ventas son uno de los principales activos construidos a lo largo de nuestra historia».
La combinación de una visión a largo plazo, la capacidad de experimentación y la valoración de las personas es, en opinión del ejecutivo, la principal ventaja competitiva de la empresa para llegar a los 200 años preparada para un mercado que, sin duda, será muy diferente al actual.
Fuente: Sonho Seguro