El portal Panorama Mercantil tuvo la oportunidad de realizar una entrevista exclusiva a Castelano Santos, el visionario CEO y cofundador de Tech Trail, empresa que ha jugado un papel fundamental en revolucionar el sector asegurador a través de su avanzada herramienta de Inteligencia Artificial. A lo largo de los años, Tech Trail ha ganado prominencia por sus resultados excepcionales, enfocándose en cumplimiento, aprendizaje automático, inteligencia artificial, big data y suscripción de riesgos automatizada. Una de las mayores contribuciones de Tech Trail fue el impresionante ahorro de R$ 150 millones, resultado directo de su enfoque innovador para identificar y prevenir el fraude en el sector de seguros. El consejero delegado, al explicar la metodología, destacó el análisis de perfiles individuales como clave para evaluar riesgos y personalizar ofertas, anticipando características sospechosas con algoritmos y modelos predictivos. En la entrevista también se habló de la experiencia de compra del cliente en el sector asegurador, destacando cómo el enfoque de Tech Trail, basado en Inteligencia Artificial y aprendizaje automático, acorta el proceso de compra. El motor de suscripción de la empresa permite una comprensión temprana del perfil del cliente, lo que da como resultado ofertas personalizadas y un recorrido de ventas más fluido para los corredores. Castelano Santos también compartió la visión de Tech Trail sobre la transformación del sector asegurador.

Castelano, ¿qué impacto ha tenido hasta el momento en el sector asegurador la herramienta de Inteligencia Artificial desarrollada por Tech Trail?

Tech Trail destaca por sus principales entregables, que incluyen un enfoque en cumplimiento, aprendizaje automático e Inteligencia Artificial, análisis e inteligencia de datos, big data, suscripción automatizada de riesgos, análisis de perfiles individuales y modelos predictivos.

¿Cuál fue el papel específico de Tech Trail en la prevención del fraude de seguros, lo que generó un ahorro de R$ 150 millones?

El trabajo desarrollado por Tech Trail se basa en el análisis de perfiles individuales para evaluar el riesgo y personalizar la oferta. Con ello, identificamos previamente características, basadas en algoritmos, modelos estadísticos y reglas de negocio, que definen perfiles con propensión a determinados modelos de riesgo, dirigiendo una mirada más atenta a medida que presentan signos de fraude o fraude verificado. Este modelo ayuda al Asegurado a tomar decisiones de manera segura y asertiva, respetando su apetito de riesgo y las reglas de suscripción.

¿Cómo mejora el enfoque innovador de Tech Trail la experiencia de compra del cliente en la industria de seguros?

Con la aplicación de tecnologías actuales como la Inteligencia Artificial y el Machine Learning , nuestro motor de suscripción para la toma de decisiones permite comprender perfiles individuales para evaluar riesgos y personalizar la oferta. Con estas características, nuestro motor de decisión tiene la capacidad de acortar el flujo de compra, ya que es posible conocer el perfil del cliente antes de ofrecerle el producto, dirigiéndolo a la mejor oferta en función de sus características. Esto hace que la experiencia de compra del cliente sea personalizada, proporcionando al corredor un recorrido de ventas más fluido y sin fricciones.

¿Cuáles son los principales diferenciadores de la plataforma Tech Trail frente a otras empresas del sector que solo ofrecen datos en bruto?

El. Visión y experiencia empresarial, de casi 20 años trabajando en seguros/tecnología y dedicados al desarrollo de productos, procesos y modelos de distribución en diferentes canales de venta. Este tiempo nos permitió comprender en detalle los dolores y necesidades del negocio, las relaciones con el cliente y el corredor, y desarrollar soluciones más eficientes, adaptables a las diferentes líneas de seguros y modelos de negocio, siempre respetando el apetito de riesgo y las políticas de suscripción. del asegurador(es).

B. Resultados ya verificados y probados entre los clientes activos: reducción de contratos con indicios de fraude y detección de fraude comprobado, reducción del tiempo de emisión de seguros, visión real del riesgo de la cartera, personalización del producto con ajuste de coberturas y costos en función del riesgo evaluado, mejor uso de la oferta, incluyendo venta cruzada/up, reducción de gastos con procesos operativos, mayor retorno y satisfacción del corredor, y mejor experiencia del cliente.

w. Nuestra infraestructura está preparada para una integración inmediata vía API, con un tiempo promedio de respuesta de 2 segundos para consultas en nuestro motor de decisión.

¿Por qué Tech Trail considera que su enfoque en la inteligencia de datos y la elaboración de perfiles individuales es crucial para la transformación de la industria de seguros?

Con base en nuestra experiencia en el mercado de seguros, nos dimos cuenta de que el mercado brasileño de seguros y análisis de datos estaba rezagado, especialmente en relación con la evolución de los procesos centrales (evaluación de riesgos y análisis de siniestros). Con esto, Tech Trail desarrolló procesos que permiten un enfoque más asertivo y basado en datos para impulsar las ventas y optimizar procesos, contribuyendo a la transformación digital del sector.

¿Cuáles fueron los desafíos que enfrentó Tech Trail al introducir la Inteligencia Artificial en el sector asegurador en Brasil?

El sector asegurador se reconoce por ser tradicional, formado por bases sólidas y profesionales altamente cualificados. Toda propuesta que traiga cambios significativos en la conducción del negocio necesita pasar por un período de maduración, aprobación y validación del modelo y de las personas que proponen la innovación. Creemos que estamos dando grandes pasos en esta dirección, demostrando notoriedad y seguridad en nuestras entregas y resultados.

¿Por qué cree que el éxito de la herramienta de inteligencia artificial es solo el comienzo de una transformación más amplia en la industria de seguros?

El momento actual en el mercado de seguros es propicio para la adopción de nuevas soluciones que ayuden a las empresas a superar desafíos y resolver sus problemas. El conocimiento y la madurez respecto a las nuevas tecnologías son crecientes, al igual que la voluntad para la transformación digital real del sector. Esto impulsará una carrera por la innovación en productos, procesos, canales y métodos de pago, buscando siempre una mejor relación con el cliente y el corredor, beneficiando a toda la cadena en este ecosistema.

¿Qué resultados específicos logró Tech Trail al invertir en infraestructura y cumplimiento normativo para impulsar las ventas y el servicio en la industria?

El. En 2023, alcanzaremos la marca aproximada de R$ 40 mil millones en capital evaluado por Tech Trail;

B. Se identificaron más de R$ 150 millones en fraude;

w. Reducción significativa de los gastos operativos de las compañías de seguros;

d. Aumento de más del 10% en los ingresos de las compañías de seguros;

Es. Emisión de seguros en línea.

¿Cómo pudo Tech Trail reducir significativamente el tiempo que lleva analizar un reclamo de seguro a solo 2 segundos, en comparación con las prácticas tradicionales del mercado?

A diferencia de los competidores brasileños, que sólo proporcionan datos brutos sin aplicar inteligencia, Tech Trail se destaca por ofrecer una herramienta tecnológica única, gracias a la experiencia de su director de tecnología, Romildo Santos. Aportó su experiencia en la industria.

¿Cuáles son los planes de Tech Trail para seguir innovando y creciendo en el mercado asegurador en 2024?

Consolidar nuestras operaciones en el mercado asegurador y ser referente en cuestiones de análisis de perfiles individuales para evaluación de riesgos y personalización de la oferta, operando en diversos ramos o segmentos de negocio.

¿Por qué la compañía estima un crecimiento del 48% en el año 2023 y cómo impactará positivamente la solución de tecnología de suscripción en el mercado de seguros?

El. Tech Trail siempre busca expansión comercial enfocada en clientes B2B, nuevas alianzas estratégicas y escalamiento de operaciones con nuevos clientes y clientes actuales.

B. La solución tecnológica de suscripción tendrá un impacto positivo, porque a partir de un enfoque pionero, ofrecemos soluciones innovadoras que optimizan el proceso de suscripción en las compañías de seguros, mejorando la experiencia del cliente e impulsando la rentabilidad del negocio. Con la aplicación de tecnologías actuales como la Inteligencia Artificial y el Machine Learning, nuestro motor de suscripción para la toma de decisiones permite conocer perfiles individuales para evaluar riesgos y personalizar la oferta. Tech Trail ya está brindando un trabajo muy consistente a la industria de seguros, estableciendo nuevos estándares de eficiencia y resultados.

 

Fuente: Panorama Mercantil

Enlace: https://panoramamercantil.com.br/insurtech-evita-r150-milhoes-em-fraudes/