En una reciente entrevista concedida a Capital Radio, José Ruiz González destacó la creciente profesionalización del wealth management, un sector que ha evolucionado significativamente en los últimos años. Según explicó, esta disciplina ha dejado atrás su enfoque tradicional centrado únicamente en la gestión de inversiones para adoptar una visión integral que abarca la asignación de activos, la planificación fiscal, la planificación sucesoria y el control de riesgos, todo ello bajo una adecuada gobernanza.

Ruiz González subrayó que el asesoramiento patrimonial adquiere especial relevancia cuando el patrimonio familiar integra distintos tipos de activos, como financieros, inmobiliarios e incluso empresariales. En este sentido, señaló como referencia un umbral de un millón de euros a partir del cual este tipo de gestión cobra mayor sentido estratégico.

Durante la entrevista, también alertó sobre dos errores frecuentes entre los inversores: la creencia de poder manejar cualquier situación del mercado y la toma de decisiones influenciadas por emociones como la euforia o el pánico. Asimismo, puso en valor la importancia de comprender los denominados “eventos de cola” o cisnes negros, fenómenos poco probables, pero de gran impacto, asociados a escenarios de tres sigmas.

Por último, anticipó una transformación en el modelo bancario hacia un sistema híbrido, en el que la tecnología jugará un papel clave, pero siempre en complemento con equipos humanos especializados.

Para ver la entrevista completa hacer clic en el siguiente enlace: https://www.capitalradio.es/audio/69c54325d06246215562343e/144143484

 

Fuente: Área XXI

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