Federico Sardi, Business Development Manager de bdt global, se hizo presente en Todo Riesgo TV para dialogar acerca de un reciente webinar regional sobre el rol estratégico de la inteligencia artificial (IA) en la transformación del negocio asegurador latinoamericano.

– El 15 de abril, bdt global organizó un seminario web que reunió a más de 120 líderes del sector asegurador de la Argentina, Chile y Paraguay. ¿Cuáles fueron las principales conclusiones que dejó el encuentro?

– El webinar nos dejó una conclusión muy clara: Latinoamérica está avanzando fuerte en inteligencia artificial aplicada al seguro, pero a distintas velocidades según cada mercado. Y eso fue muy enriquecedor porque reunimos referentes de la región. Participaron Gustavo Trías, presidente de la Asociación Argentina de Compañías de Seguros; Cristián Millán, de la Asociación de Aseguradores de Chile; y Alberto Duarte, vicepresidente de la Cámara Paraguaya de Insurtech, además de ejecutivos de compañías como Zurich Chile y Sudameris Seguros Paraguay. Son mercados donde desde bdt global venimos trabajando activamente, acompañando procesos de transformación tecnológica.

Uno de los puntos más interesantes fue entender cómo cambia la realidad de cada país. Por ejemplo, Chile tiene hoy uno de los mercados aseguradores más desarrollados de la región. Se mencionó que la participación del seguro respecto al PBI supera el 4,6%, mientras que en la Argentina ronda el 3,2% y en Paraguay cerca del 1,2%. Eso también explica distintos niveles de madurez digital y de adopción tecnológica. Desde Chile se destacó que existe una infraestructura tecnológica muy sólida para acelerar iniciativas digitales, aunque el negocio asegurador sigue siendo mucho más complejo que otras industrias por la cantidad de procesos y puntos de contacto que tiene.

En la Argentina apareció con fuerza el desafío de los sistemas legacy y la integración de información, especialmente en grandes grupos aseguradores que conviven con múltiples cores tecnológicos. Y Paraguay mostró un ecosistema muy dinámico, con un crecimiento acelerado de iniciativas vinculadas a insurtech, automatización y uso de IA en atención al cliente y siniestros.

Además, durante el encuentro, desde bdt global presentamos una solución de inteligencia artificial orientada a potenciar estrategias de cross selling en compañías de seguros, basada en análisis de datos y scoring inteligente, que permite generar recomendaciones comerciales más personalizadas y mejorar oportunidades de conversión.

Y quizás ese fue uno de los grandes consensos del webinar: la IA ya dejó de ser una prueba piloto o un experimento de innovación. Hoy, las compañías la están utilizando para ganar eficiencia, mejorar productividad y transformar procesos críticos del negocio. Ahora viene el verdadero desafío: pasar de usar IA solo para automatizar tareas a rediseñar realmente el modelo operativo de las aseguradoras. Porque la próxima transformación del sector no va a ser solamente digital; será IA integrada dentro del negocio.

Desafíos técnicos

– Al hablar sobre inteligencia artificial y su impacto en la transformación del negocio asegurador en la región, te consultamos en primer lugar cuáles son los mayores desafíos técnicos al integrar nuevas herramientas de IA con los sistemas actuales de las aseguradoras latinoamericanas.

– Desde nuestra experiencia trabajando con aseguradoras en Latinoamérica, el mayor desafío hoy no es acceder a herramientas de inteligencia artificial. La tecnología ya existe y evoluciona muy rápido. El verdadero desafío está en cómo integrarla dentro de operaciones y procesos core del negocio asegurador.

Hoy estamos operando fuertemente en mercados como Chile, Paraguay, Perú y México, trabajando con clientes tanto locales como globales, y eso nos expone a realidades muy distintas y desafíos muy diversos. Nos encontramos con compañías que conviven con múltiples sistemas core, plataformas legacy y distintas fuentes de información que muchas veces no están completamente integradas entre sí. Y ahí aparece un punto clave: en seguros, la IA no puede funcionar aislada. Tiene que integrarse con emisión, siniestros, cobranza, canales comerciales y atención al cliente sin afectar la operación diaria.

También vemos que el conocimiento profundo del negocio asegurador hace una gran diferencia. En nuestro caso, conocer cómo funcionan los principales cores de seguros de la región nos permite acelerar integraciones, reducir tiempos de implementación y acompañar mejor los procesos de transformación.

Y después hay otro tema central: los datos. La IA puede ser muy potente, pero necesita información ordenada, integrada y confiable para generar impacto real.

Por eso creemos que el desafío ya no es solamente tecnológico. Hoy, el gran diferencial está en combinar IA, estrategia de negocio y conocimiento real de la operación aseguradora.

Casos de éxito

– ¿Qué casos de éxito específicos de inteligencia artificial para venta cruzada demostraron un mayor retorno de inversión en la región?

– Como comenté anteriormente, durante el webinar presentamos una solución de inteligencia artificial desarrollada por bdt global orientada a potenciar estrategias de cross selling en compañías de seguros. La solución trabaja sobre modelos de scoring predictivo que analizan comportamiento, perfil e historial del cliente para generar recomendaciones comerciales mucho más precisas y personalizadas. Y justamente ahí es donde hoy estamos viendo algunos de los mayores retornos de inversión en la región.

Muchas aseguradoras, especialmente las vinculadas a grupos financieros y bancarios, ya vienen trabajando desde hace años con estrategias de segmentación y análisis de comportamiento del cliente. Lo que cambia ahora con la IA es la capacidad de escalar y potenciar ese análisis, incorporando modelos predictivos, automatización y procesamiento de grandes volúmenes de información en tiempo real.

Hoy, la IA permite identificar con mayor precisión qué cliente tiene más afinidad con determinado producto, cuál es el mejor momento para ofrecerlo y por qué canal generar esa interacción. Eso mejora la conversión comercial, optimiza campañas y aumenta mucho la productividad de los equipos. Pero además genera algo muy importante: una mejor experiencia para el asegurado porque empieza a recibir propuestas mucho más relevantes y menos invasivas. Y no es casualidad que el mercado esté yendo en esa dirección. Actualmente, vemos compañías e insurtechs en distintos países de Latinoamérica invirtiendo fuerte en IA aplicada a ventas, personalización y automatización comercial.

Desde nuestra experiencia regional, trabajando con aseguradoras en Chile, Paraguay, Perú y México, observamos que las compañías están empezando a entender que la IA no solamente sirve para automatizar procesos, sino también para generar nuevas oportunidades de negocio y construir una relación mucho más inteligente con sus clientes. Y creemos que ese va a ser uno de los grandes diferenciales de la próxima etapa del sector asegurador: pasar de modelos comerciales genéricos a estrategias totalmente basadas en datos, contexto y personalización.

Equilibrio

– ¿Cómo se está equilibrando la automatización con la inteligencia artificial sin perder la humanización en la atención al cliente?

– Ese es probablemente uno de los debates más importantes que hoy tienen todas las industrias. Y desde nuestra experiencia, creemos que la inteligencia artificial no viene a reemplazar a las personas, sino a potenciar la capacidad humana dentro de la operación.

En nuestro caso, cuando trabajamos proyectos con aseguradoras, buscamos que la automatización resuelva tareas repetitivas o administrativas, pero que el contacto humano siga estando presente en los momentos donde realmente genera valor. Por ejemplo, utilizamos IA para acelerar análisis documental, ordenar información, generar recomendaciones comerciales o asistir procesos de atención, pero siempre dejando que la decisión final y la relación con el cliente siga teniendo intervención humana.

En seguros eso es fundamental porque detrás de un siniestro hay personas atravesando situaciones sensibles, y ahí la empatía y el acompañamiento siguen siendo irremplazables.

Lo que sí vemos es que la IA ayuda mucho a mejorar tiempos de respuesta y productividad. Hoy, un operador o un productor puede acceder en segundos a información y contexto que antes requerían mucho tiempo de análisis manual. Y eso termina mejorando también la experiencia del asegurado porque recibe respuestas más rápidas, más precisas y más personalizadas.

Entonces, el equilibrio no pasa por elegir entre tecnología o personas. Pasa por usar la tecnología para que las personas puedan enfocarse más en generar valor y construir una relación más cercana con el cliente.

Transformación

– Ante el cambio de contexto, ¿qué partes de la operación tradicional aseguran que la inteligencia artificial está ayudando a escalar más eficientemente?

– Hoy estamos viendo un impacto muy concreto de la inteligencia artificial en procesos operativos clave del negocio asegurador.

Desde nuestra experiencia, uno de los principales focos está en siniestros, suscripción, atención al cliente y operaciones comerciales. En nuestro caso, ya desarrollamos y aplicamos en clientes soluciones de IA orientadas al proceso de siniestros, análisis documental y análisis de imágenes. Eso permite, por ejemplo, validar documentación automáticamente, detectar inconsistencias, interpretar imágenes asociadas a un siniestro y agilizar procesos que antes requerían mucha revisión manual y tiempos operativos más largos. También vemos aplicaciones muy fuertes en suscripción y validación de riesgo, donde la IA ayuda a ordenar información y acelerar la toma de decisiones.

Y como comenté anteriormente, en el frente comercial, bdt global presenta un modelo de scoring inteligente orientado a potenciar estrategias de cross selling, ayudando a identificar oportunidades de venta mucho más precisas según el perfil y comportamiento de cada cliente.

Además, como partners de Salesforce, también estamos trabajando en el desarrollo de distintas soluciones vinculadas a IA agéntica, donde los agentes inteligentes empiezan a participar activamente en procesos de atención, asistencia operativa y automatización de tareas dentro de las compañías.

Lo interesante es que estas mejoras no solamente permiten automatizar tareas, sino también escalar operaciones sin crecer proporcionalmente en estructura. Las compañías empiezan a ganar eficiencia, mejorar tiempos de respuesta y liberar a sus equipos para enfocarse en tareas de mayor valor agregado y atención más personalizada.

Y creemos que ese es uno de los grandes cambios que viene para la industria: pasar de procesos reactivos y manuales a operaciones mucho más inteligentes, ágiles y asistidas por IA.

Seguridad

– ¿Qué medidas se toman en la implementación de la inteligencia artificial para asegurar la confidencialidad de los datos de los asegurados?

– La seguridad y la confidencialidad son temas absolutamente centrales en cualquier proyecto de inteligencia artificial aplicado a seguros. Estamos hablando de una industria que trabaja con información muy sensible, vinculada a datos personales, patrimoniales y muchas veces médicos, por lo que la protección de esa información tiene que formar parte del diseño de la solución desde el primer día.

En nuestro caso, cada implementación contempla políticas de gobierno de datos, trazabilidad de accesos y entornos seguros para garantizar un uso responsable de la información. Además, trabajamos bajo criterios de cumplimiento normativo y adecuación a las leyes y regulaciones de protección de datos de cada mercado donde operamos. También utilizamos mecanismos de protección y resguardo de información sensible según el tipo de solución y el caso de uso.

Creemos que eso es clave porque la IA puede generar mucho valor para la industria aseguradora, pero solamente si está implementada de manera segura, transparente y responsable.

bdt global

– ¿Qué viene ahora para el mercado asegurador en Latinoamérica y cómo se prepara bdt global para acompañar esa evolución?

– Creemos que el próximo gran desafío para el mercado asegurador en Latinoamérica será integrar inteligencia artificial dentro del negocio de una manera realmente práctica y adaptable a la realidad de cada compañía.

Para esa evolución, en bdt global estamos trabajando sobre tres ejes muy concretos. El primero es seguir fortaleciendo nuestra especialización en seguros y servicios financieros porque creemos que la tecnología sola no alcanza si no existe un conocimiento profundo de la operación y del negocio asegurador. El segundo eje es continuar desarrollando soluciones de IA aplicadas a necesidades concretas de la industria, como siniestros, análisis documental, automatización operativa, procesos comerciales, suscripción, scoring inteligente e IA agéntica. Y el tercero tiene que ver con el talento. Estamos formando equipos cada vez más multidisciplinarios y flexibles, capaces de combinar tecnología, negocio e innovación para adaptarse a los desafíos que hoy plantea cada mercado de la región.

Además, seguimos consolidando nuestra presencia regional en países como Chile y Paraguay, acompañando distintos procesos de transformación tecnológica, y participando activamente en espacios de la industria como la Cena Anual de la Asociación de Aseguradores de Chile o la segunda edición del Salesforce Insurance Day en Buenos Aires.

Porque creemos que la próxima evolución del seguro en Latam no va a depender solamente de incorporar tecnología, sino de cómo las compañías logren integrarla estratégicamente dentro de su negocio.

 

Fuente: Todo Riesgo

Enlace: https://todoriesgo.com.ar/sardi-desafio-ia-modelo-operativo-aseguradoras/