La tecnología agiliza los análisis, aumenta la precisión de las evaluaciones y refuerza la seguridad del mercado de seguros

Los avances en inteligencia artificial están transformando la forma en que las aseguradoras analizan y gestionan los siniestros en Brasil. En un contexto marcado por el aumento de los intentos de fraude y por la necesidad de una mayor eficiencia operativa, las empresas del sector están invirtiendo en soluciones tecnológicas capaces de identificar inconsistencias, automatizar procesos y hacer que los análisis sean más rápidos y precisos.

Según el estudio «La inteligencia artificial y el sector de los seguros en Brasil», elaborado por la Confederación Nacional de Aseguradoras (CNseg), la tecnología ya es una realidad en el 80 % de las empresas del sector, impulsada sobre todo por la IA generativa, que ha acelerado la revisión de los procesos internos y la automatización de las rutinas. Para el 84 % de las compañías, el aumento de los ingresos asociado al uso de la IA es de hasta un 1 %.

Según Sergio Sousa, director de tecnología de Infocar, la digitalización de los procesos de tramitación de siniestros ha permitido a las aseguradoras cruzar grandes volúmenes de datos en tiempo real, detectando patrones sospechosos que pasarían desapercibidos en los análisis convencionales. El resultado es una reducción de las pérdidas financieras, una mayor agilidad en la atención a los asegurados y más seguridad para toda la cadena del mercado.

«Además de ampliar la capacidad investigadora de las aseguradoras, estas tecnologías contribuyen a que se tomen decisiones más rápidas y fundamentadas, reduciendo los pasos manuales y reforzando la fiabilidad de los análisis a lo largo de todo el proceso de la reclamación».

Tecnología en la lucha contra el fraude

El fraude en los seguros representa uno de los principales retos del sector. Los intentos de manipulación de la información, los documentos falsificados y las reclamaciones indebidas de indemnización generan pérdidas significativas para las compañías y repercuten directamente en los costes de las operaciones.

En este contexto, la inteligencia artificial se erige como una importante aliada. Las herramientas basadas en el aprendizaje automático permiten comparar información de diferentes bases de datos, analizar historiales de siniestros e identificar comportamientos que se desvían de los patrones esperados.

«La IA permite ampliar la capacidad de análisis de las aseguradoras y reducir significativamente el tiempo necesario para identificar inconsistencias en un proceso de siniestro. Con modelos cada vez más sofisticados, es posible aumentar la precisión de las evaluaciones y minimizar los riesgos operativos», afirma Sergio Sousa, director de tecnología de Infocar.

La inspección digital cobra relevancia

Otro recurso que está ganando terreno en el sector es la inspección digital, que permite la evaluación remota de vehículos mediante el envío de imágenes y vídeos capturados por el propio asegurado o por plataformas especializadas. Soluciones como InfoVist, de Infocar, son un ejemplo de esta tendencia, ya que digitalizan las etapas de la inspección y proporcionan información más precisa para la toma de decisiones de las aseguradoras.

Además de acelerar el proceso de apertura y análisis de los siniestros, la inspección digital permite el uso de algoritmos de inteligencia artificial para verificar daños, validar información e identificar posibles indicios de fraude de forma automatizada. Con el apoyo de plataformas integradas, las aseguradoras pueden cruzar datos e imágenes en tiempo real, lo que aumenta la eficiencia y la fiabilidad de los análisis.

Sousa señala que la combinación de la inspección y la inteligencia artificial representa uno de los principales avances recientes del mercado asegurador.

«Cuando asociamos la inspección digital con herramientas inteligentes de validación de datos e imágenes, como las que se emplean en soluciones como InfoVist, creamos un proceso más eficiente, seguro y transparente tanto para las aseguradoras como para los clientes», destaca.

Eficiencia operativa y una mejor experiencia para el asegurado

Además de la prevención del fraude, las inversiones en inteligencia artificial contribuyen a mejorar la experiencia de los consumidores. Los procesos que antes requerían días o semanas pueden completarse en pocas horas, lo que reduce la burocracia y agiliza el pago de las indemnizaciones cuando los datos son correctos.

Se espera que la adopción de estas tecnologías siga creciendo en los próximos años, impulsada por la necesidad de modernización del sector y por la búsqueda constante de una mayor competitividad.

«Nos encontramos ante una transformación estructural en el mercado de los seguros. La tecnología ha dejado de ser solo un factor diferenciador para convertirse en un elemento estratégico en la creación de operaciones más seguras, eficientes y centradas en el cliente», concluye Sergio Sousa.

 

Fuente: CQCS

Enlace: https://cqcs.com.br/noticia/seguradoras-apostam-em-ia-para-combater-fraudes-em-sinistros/